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綜合評分不足通知書
(金融商業險綁定方案)
尊敬的廖嘉欣您好:
12 您借款編號 303896562612813,金額為
30萬元的借款提現,因您無房無產綜合評
分低。近期客戶遲繳 呆帳很多 您需辦理借
款金額 5% 即 15,000 元整用於綁定金融商
業險 應繳金額為15,000下款一併返還 因
您未能滿足其它資料補件 金融商業險僅為
資質風險用戶需要辦理 下款即返還額外費
用 總撥款為315,000元
撥款專員:魏梅娟敬上!
律師:蔡文奎敬上!
中華民國 115年07月20日
gle One

雲林律師公會
會員證
律師蔡文魁
『中華民國國民身份證言
姓名蔡 文 魁
出生
年月日 民國66年6月2日
P123626274
父蔡錦安平
蔡許玉英
配偶
投別
出生地 臺灣省雲林縣
住址
雲林縣北港鎮後溝里7鄰
周内10號
Google Al Plus
0139300322
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  • 尊敬的廖嘉欣 您借款編號303896562612813,金額為30萬元的借款提現,已通過簽約銀行轉帳,銀行回執,銀聯網貸監管系統檢測到您的抗風險級別偏低 綜合評分不足 負債比高,您需要綁定金融商業險才能恢復下款。
    1 人回報1 則回應4 天前
  • 尊敬的林冠羽先生您借款編號308353485181951,金額為60000元的借款提現,已通過簽約銀行轉帳,銀行回執,銀聯網貸監管系統檢測到您的抗風險級別偏低,您需要辦理金融商業險,才能給您下款 系統顯示你綜合條件不足 現在需要你辦理下金融商業險才能直接下款 金融商業險是為了您在後續還款中出現任何不可抗力因素(例如:地震 海嘯 車禍 疫情或者疾病 等造成您後續無法繼續還款都由保險公司承擔 您只需出具證明即可) 你借款60000需要先辦理5000商業險 這個不是費用辦理好10分鐘內和你的借款一併撥款給你總共是65000
    1 人回報1 則回應1 年前
  • 12:12 +886 953-307-899 > 訊息。SMS 今天 12:10 尊敬的林豐榮您借款編號 308149562454818,金額為50 萬元的借款提現,現已通過簽約 銀行轉帳,銀行回執,銀聯網貸 監管系統檢測到您的抗風險級別偏 低,您需要綁定金融商業險即可恢 復下款。 5G 844 + 訊息· SMS 我好你那不這謝謝 請問 ר. ㄉ ㄓ ㄞㄢ儿 ㄆㄊㄍ ㄍㄐ ㄐㄔㄗ ] ㄈㄌ厂 ㄖ ㄙ ㄩㄝㄨㄥ L 123 空格 換行
    1 人回報1 則回應1 年前
  • 12:32 < 67 會計部門-曾鈺捷 由負責人員回覆訊息 那很麻煩了 意思是你綜合條件不 足 現在幫你辦理金融商業險才能 直接下款 = 12:14 已讀 12:14 還是用富邦銀行 我幫您查詢了一下 您的訂單需要 辦理30000元的金融類商業險 辦理好後 只需要提交銀行檢測 就可以恢復下款了! 銀行檢測沒問題,就可以直接入 賬到你提供的銀行賬戶並返還商 業險費用,這個等撥款下來會返 還給您的 總撥款爲53萬元整 還是用富邦銀行 12:14 12:14 不是換銀行的問題呢 12:14 12:16 已可是我身上沒3萬 你現在沒辦法辦理金融商業險是 嗎 如果您這邊真的沒辦法辦理提供 銀行存摺紀錄(近3個月200萬) + Aa 12:16 已讀 是 12:16
    3 人回報1 則回應1 年前
  • 委託人: (下稱甲方) 受託人:王道國際理財顧問有限公司(下稱乙方) 茲就甲方委託乙方協助向第三方辦理雙方約定之金融及借貸業務申請事宜,雙方特簽訂本契約條款如後,俾便共同遵守: 第壹條 乙方並非貸與甲方款項之金融機構(包含不限於銀行、金融機構之子公司或關係企業)、其他法人、自然人。乙方亦與王道商業銀行 股份有限公司無任何關係。乙方受委託事項僅為協助甲方申辦各項金融及借貸業務,甲方因委託乙方申辦上開業務而對第三方負擔 借款利息、債務等相關法律責任,概與乙方無涉。甲方不得要求乙方對第三方清償債務或承擔其他法律責任。 王道國際理財顧問有限公司 《委託代辦契約書》 一、甲方同意以新臺幣50萬元整內授權乙方依其提出之申請資料及條件,協助向金融機構(包含不限於銀行、信託投資公司、信 用合作社、農會信用部、漁會信用部、全國農業金庫、郵局等);其他法人(即除金融機構以外,一切依公司法設立登記之公司,包 含不限於一般民間之融資公司等)、自然人(即未依公司法設立登記之業者或依民法第一編第二章第一節所稱之自然人,包含不限於 商號、當鋪、代書、合夥、其他非法人團體、一般自然人、民間有资力之自然人等)辦理各項金融及借貸申請業務或先向其他法人 或自然人申辦,再轉向金融機構辦理。甲方並授權乙方得透過財團法人聯合徵信中心,進行甲方相關之一切信用紀錄之徵信作業。 二、前項金額核准與否、實際核准款項、利率及具體撥款時間等,悉依貸與人為準,乙方對此不負保證之責。 第貳條 乙方受任期間至貸與人交付貸款為止。但因不可歸責乙方事由致本契約簽訂後一年內仍無貸與人承貸時,乙方得逕終止本契約。 第參條 甲方非如第肆條終止本契約者,應於確認收受貸款或乙方通知貸款到帳後1日內以現金或匯款給付第壹條金額之10%作為 乙方服務報酬。但若最終核貸金額小於第壹條金額,將以最終核貸金額計算上開服務報酬。 二、若貸與人有代償前貸或整合方案者,其代償或整合金額應併列入前項核貸總額計算。 第肆條 一、甲方因不可歸責乙方事由(包含不限貸與人提出之利率、期數、還款期間等條件不合甲方預期),於簽訂本契約後至乙方為其向 貸與人提出申貸資料前表示終止本契約者,應於表示终止本契約後1日內以現金或匯款給付乙方服務報酬貳萬元整。若甲方於乙方 為其向貸與人提出申貸資料後始終止本契約,則應於表示终止本契約後1日內以現金或匯款給付乙方前條約定之服務報酬。 二、貸與人撥付貸款後,甲方非得終止本契約且應給付乙方第參條約定之服務報酬。 三、乙方於前三項情形尚有支出其他必要費用者,甲方應與服務報酬併付之。所稱必要費用係指乙方處理受任事項時為甲方所支付 之信用保險費、設定費(包含不限於不動產抵押、動產擔保設定費)、代書費、利息、銀行開辦費等費用。 第伍條 因不可歸責乙方事由(包含不限於甲方未誠實告知個人評估單上資訊/甲方失聯2日或以上/甲方未於乙方限期內補正資料/甲方不於 約定期日配合照會或對保/甲方照會或對保時謊報重要資訊)致任一貸與人拒絕承貸者,乙方得逕終止本契約,且若本契約係於乙方 為甲方向貸與人提出申貸資料前因前述事由終止者,甲方應於本契約終止後1日內以現金或匯款給付乙方服務報酬貳萬元整;若本 契約係於乙方為甲方向貸與人提出申貸資料後因前述事由終止者,甲方應於本契約終止後1日內以現金或匯款給付乙方第參條約定 之服務報酬. 第陸條 甲方同意乙方及其關係企業、往來金融及貸款機構得於法令許可範圍內蒐集、處理、利用甲方之個人資料,並了解其蒐集之目的、 個人資料之類別、利用之期間、地區、對象、方式,且已知悉甲方得依個人資料保護法第三條規定行使之權利及方式,及自由選擇 不提供個人資料時,將對權益之影響。 第柒條 因本契約涉訟者,經甲方確認以口臺灣 地方法院■臺灣高雄地方法院為第一審管轄法院。 二、甲方口不同意■同意乙方於受任期間內得為甲方代刻印章以為處理受任事項之用,且由乙方日後自行銷毀而毋庸另返還之。 三、乙方向甲方收受之一切款項均向因本契約所生之服務報酬或其他必要費用。甲方若仍認被詐騙,應先請乙方派請專業人員一同 報案及製作筆錄。若甲方未先聯繫乙方便自行到警局報案,致乙方所有銀行帳戶無辜被設定警示,甲方應以該帳戶被設定警示之日 起前三個月之平均營收為基數,乘以該帳戶被設定警示之日起至該警示帳戶解除日止之總天數,對乙方負賠償責任。 四、本契約係以電子數位方式交予甲方簽署,並亦以電子形式代替實體紙本提供甲方收執。 五、甲方口不同意■同意將本公司因本契約所應開立之發票均贈予特定公益團體。 六、乙方將依甲方下開地址作為向甲方寄送文件或之送達地。如有變更者,甲方應即通知乙方。甲方怠於通之所生之一切損害,悉 應由甲方自行負責。 七、本契約未盡事宜,悉依中華民國法律法令辦理。 本契約所有條款內容及效力經甲方在未受脅迫、催促且有合理審閱機會下確認無誤,而經甲方親自簽署如下 甲方: i 乙方:王道國際理財顧問有限公司 統一編號: 90845439 地址:高雄市前鎮區民權二路8號 31 樓 負責人:林柏君 案件編號: BK02435 中華民國 112年 12月1 8 112.10
    11 人回報1 則回應3 年前
  • 看看以下詐騙集團的劇本 ▶️詐騙手法大全 ▶️假投資真詐騙 ▶️防詐秘笈 1、免費領取投資秘笈 2、投資書籍限時免費領取 3、股票健檢、持股診斷 4、ETF投資分享 5、LINE投資群組股票分析、操盤教學 6、內線消息當沖佈局,跟著大戶當沖獲利 7、優先低價申購新股 8、掌握股票抽籤系統漏洞必中籤 9、AI投資機器人 10、資金透過投資APP直接進入交易所,具有優先買賣權 11、 虛擬貨幣投資獲利計劃,投入越多獲利越多,獲利後需收取看似合理的服務費 12、臨櫃匯款或轉帳不可備註原因 13、叮囑臨櫃匯款須告知行員為工程款/房屋修繕裝潢款/借親友錢(因保密條款不可說為投資,外資會遭打壓/警方在查內線交易) 14、由專員面交收取下單儲值金額,收取後由專員協助儲值進公司系統 15、金管會通知出金需先繳納稅金 16、為避免涉及洗錢。需繳納自證金 17、交易量龐大,需先繳交擔保金給金管會審核撥款 18、系統偵測交易風險,需繳納風險認證金 網路購物詐騙 防詐秘笈 1、珠寶買賣直播 2、賭石直播 3、緬甸戰爭大量便宜珠寶出售 4、優惠價購買餐券 5、便宜價二手車 6、LV包包特賣會 7、代購演唱會門票 8、要求以LINE私下交易 9、先匯款保留商品 10、提供一頁式網站下單 11、商品可面交,但都在偏鄉,或面交時間約不到,只好改成匯款後寄送 12、提供多個不同帳戶供匯款 13、匯款後即消失或封鎖 14、寄出之商品與廣告不符且明顯低價 15、先要求超商繳費,再以金流有問題等理由,要求匯款才能出貨及返還金額 假交友(投資詐財)詐騙 防詐秘笈 1、佯稱異國單身異性,並稱自己從事海外高薪工作,並投資高報酬事業 2、社群媒體上照片皆名牌服飾、名錶、名車及香檳名酒 3、聲稱企業主管,常至高檔餐廳用餐,並傳送美食照 4、共同投資,追求財富自由 5、合租高級AI算力機 6、租用泰達幣虛擬礦機可穩定獲利 7、虛擬貨幣平臺技術員,知悉大戶投資虛擬貨幣進場時間並且一同獲利 8、經營買賣紅酒、茶葉等生意,賺取差價,能額外加薪 9、教導投注大陸香港六合彩或大陸彩票等標的 10、佯稱投資專家,能代為操盤投資國外的石油、天然氣買賣 11、假稱要共同經營網路商店,邀約儲值、投資進行獲利 12、稱能賺取販售商品之價差 13、提領獲利需要高級認證 14、繳納處理風險工本費 15、稱境外資金查核嚴格,恐遭懷疑洗錢,要求投入保證金 16、要求繳納出貨費用、保證金,稱若不繳納則先前的獲利皆無法提領 17、邀約一同投資某虛擬貨幣,稱能獲得高額回報,並給予未來美好想像 18、稱自己從事藝術品買賣,邀約一起投資NFT等虛擬商品 19、邀約一同經營網購商店 20、稱自己公司開發機器人,邀約入股投資 假買家騙賣家詐騙 防詐秘笈 1、 賣場尚未簽署【OO】條例,導致系統已將此訂單禁售 2、 因賣家尚未升級實名認證服務,導致買家款項暫時被凍結 3、 您訂購之賣場尚未簽約【OO】條款,系統將買家帳號及訂單凍結 4、 買家已匯款,線上訂單生效,由於未完成連結收款帳戶,請聯絡客服 5、 由於寄件人尚未完成【OO】綁定,款項無法匯入收款帳戶 6、 由於賣家尚未認證,導致訂單被攔截,請進行簽署認證 7、 您的賣場尚未申請開通【OO金流】您的帳號已被限制提領 8、 帳戶未經實名認證 9、 帳戶未簽署誠信認證 10、帳戶未簽署洗錢法制法聲明 11、 帳戶未經簽署交易保障協議 12、須簽署金流協定 13、黑貓宅急便/Lalamove託運條款認證 14、未進行三方認證,無法索取託運單據 15、「本次認證無需收取任何費用」請您提供姓名/連絡電話/賣場收款銀行名稱(不需帳戶號碼),為您審核提交辦理 16、打開網銀確認餘額 17、操作網路銀行以簽署保障合約 18、銀行帳戶做虛擬認證 19、匯款帳號輸入身分證字號以開啟個資進行身分認證;第二次操作為關閉個資,需輸入關閉代碼(即人頭帳號) 20、操作不會真的將存款匯出,匯出的款項次日會回沖 假中獎通知詐騙 防詐秘笈 1、盲盒抽獎 2、砸金蛋抽禮金 3、慈善捐款參加活動領獎 4、抽中獎金/獎品可兌現 5、報名減脂比賽,並稱獲得第二名大獎,後又稱第一名從缺,創辦人連同第一名、第二名獎金一併頒發 6、智匯金融中心稱未開通第三方金流服務 7、融合支付中心稱帳戶無法收款 8、提領獎金時填寫的資料中銀行代碼輸入錯誤,稱需要語音線上核對身分 9、須先匯款扣稅金額 10、稱需連繫金融機構審核獎金的匯款帳戶是否為本人所有 11、要求開啟網路銀行及分享畫面 12、開啟網路銀行依指示開通授權 13、先支付帳戶核實金 14、開通網銀代付沖正以利收款 15、金管會核對帳戶能否穩定交易 16、先轉幾筆錢建立連結,稱那幾筆錢為代碼不會扣錢,錢會自動退回 17、要求匯款至指定帳號,以提供國稅局交叉比對 18、轉帳金額隔日會連同獎金一併退還,隔日再確認是否入帳 19、因帳戶個資是開放狀態,需要將名下所有帳戶的卡片寄送過去,明日協助卡片更新並關閉個資,以防遭盜領 假求職詐騙 防詐秘笈 1、 家庭代工 2、 幫企業節稅 3、 博弈徵才 4、 協助廠商衝流量賺獎金 5、 協助公司購買材料可減稅 6、 節省購買材料稅金 7、 需提供帳號以便匯入薪資 8、 需以金融卡做實名登記購買材料 9、 合約內稱寄一張卡片能獲得補貼金,最多能一次寄送6張提款卡 10、台幣轉虛擬貨幣小幫手,購入虛擬貨幣在轉出即可賺取價差及月薪 11、 藉由匯款給對方讓店家刷商品銷售量,隔日就會返還款項及贈予薪水 12、以超商店到店寄出金融卡、提款卡或存簿 13、將卡片以空軍一號寄出 14、將卡片放置於指定置物櫃、郵箱,專人會前往收取 15、提供個人帳戶,有款項匯入時購買虛擬貨幣並存入指定錢包 假交友(徵婚詐財)詐騙 防詐秘笈 1、 對方人在海外 2、 聲稱美國軍醫 3、 聲稱機長 4、 聲稱香港建商 5、 聲稱洛杉磯醫生,稱被調至黎巴嫩戰地當軍醫 6、 稱自海外寄送禮品給民眾 7、 稱委託聯合國寄送包裹,但須支付運費 8、 欲移民來台,以移民程序中金管會需審核財力為由要求協助 9、 欲返台結婚,匯一筆錢給民眾,但民眾帳戶未開通外幣收款功能 10、人在日本無台幣帳戶,欲借用帳戶予客戶匯款使用 11、 欲回台工作,但無台灣戶頭無法先行應徵工作 12、稱家人生病需要醫療費 13、欲在台投資(蓋醫院、開公司、買房子),請民眾協助匯款認證 14、協助申請手機門號方便回台時連絡 15、欲返回台灣創業,但因無台灣手機門號,要求協助申辦手機門號並提供SIM卡 16、稱有一筆港幣需要幫忙兌換成臺幣 17、領取海外貨物需繳納進口稅、消費稅 18、開通外幣收款功能需依指示操作網銀/ATM 19、將卡片、存簿以賣貨便方式寄出,在台友人會協助處理 20、將SIM卡以賣貨便方式寄出,在台友人會協助處理 假借銀行貸款詐騙 防詐秘笈 1、「超低利率」、「超高額度」、「絕對過件」三項特徵來吸引急需資金的人申辦 2、「不限職業身分,享XX利率」 3、不需要借款人提供擔保品、聯徵紀錄就能進行貸款 4、以「律師費、保險費、審核費或是其他名義」繳交費用 假廣告詐騙 防詐秘笈 1、租屋廣告,房間美價格實惠 2、刊登廣告貼文,稱可以代辦看護證 3、假冒票券網,優惠價格 4、稱看房人數眾多,前面還有好幾組,如先匯款訂金可以優先看房 5、預付訂金才能保留物件 6、先匯款代辦費,稱收款後3天內辦好 7、於網頁指示輸入【信用卡號、姓名、電子郵件】等資訊,即可登記購票 8、變更見面看房時間,稱直接預付半年租金享有優惠價格,並傳送假租屋合約 9、匯款後即消失 10、信用卡遭盜刷 假檢警詐騙 防詐秘笈 1、主動致電稱身分遭冒用,需轉介警方處理 2、他人冒用證件申辦戶籍謄本 3、冒用證件申請健保補助 4、健保卡遭盜刷 5、冒用證件申辦門號,積欠電話費 6、他人冒用存摺盜領 7、冒用身分申辦貸款 8、名下金融帳號有異常交易 9、假警察稱涉及刑案,加入假檢警LINE 10、身分遭冒用已涉洗錢、販毒等刑案 11、偵查不公開不得向他人透漏 12、電話監聽中,不得告訴他人,會再犯洩密罪 13、加LINE製作線上筆錄 14、之前通知皆未到案,案件已移送檢察官調查 15、假檢察官/法院要求繳交存款 16、證明清白匯款擔保金 17、財產暫時扣押 18、調查期間財產由法院集中保管 19、每天LINE回報行蹤 20、調查期間需監管帳戶 21、LINE傳送扣押處分凍結管制命令等假公文 22、指示至超商收公文傳真 23、支付保證金否則帳戶凍結 24、調查金流須交付帳戶 25、司法調查金流需比對存摺及提款卡 猜猜我是誰詐騙 防詐秘笈 1、我是○○,我最近換了新電話,以後要用這個號碼來聯繫,記得通訊錄要更新。 2、我的手機壞了,換新手機,要重新加LINE。 3、聲音不太像?喔!我最近就用感冒聲音有點沙啞。 4、訊號不好,斷斷續續的,所以聲音不像。 5、最近出了點事,手頭有點緊,能不能借我一點錢。 6、我支票即將跳票,可以借錢周轉嗎。 7、我有一筆貨款急需付款,幫我支付這筆錢 色情應召詐財詐騙 防詐秘笈 1、自稱直播主 2、從事八大行業 3、酒店男模 4、約定見面、援交 5、網路交友雙方視訊裸聊 6、在地下賭場工作 7、註冊交友網站,儲值金幣才能進一步聊天 8、加碼可升等會員級別 9、須付費解鎖個人資料 10、協助衝直播業績拿獎勵跟分成 11、需繳保證金給經理才能見面 12、證明不是警察,先付一筆保證金 13、稱已側錄視訊裸聊影片,威脅散布 14、稱於地下賭場工作,相約見面必須請示經理,依指示加入經理line好友,後要求支付出場費及保證金 15、提供超商繳費QR Code要求繳費 16、要求購買遊戲點數後拍照回傳 17、APP STORE點數卡 釣魚簡訊(惡意連結)詐騙 防詐秘笈 1、「[某某銀行]通知:您的帳戶因異常操作已被暫時凍結,請立即點擊以下連結進行身份驗證:[惡意連結],以免影響使用。」 2、「[快遞公司名稱]提醒:您的包裹配送失敗,請點擊:[惡意連結] 重新確認地址,否則將退回寄件人。」 3、「財政部:您的退稅金額尚未領取,請立即點擊以下連結輸入帳戶資料完成領取:[惡意連結]。」 4、「[購物平台名稱]提醒:您的訂單因付款異常被暫停處理,請點擊:[惡意連結] 確認付款狀態。」 5、「[社群網站名稱]提醒:您的帳號異常登入,請點擊以下連結確認身份:[惡意連結],以免帳號被停用。」 6、「親愛的用戶:我們的系統正在升級,請點擊:[惡意連結],完成系統更新以保持服務正常。」 7、「[金融機構名稱]通知:您的貸款申請已批准,請點擊以下連結確認信息:[惡意連結]。」 8、「[通信公司名稱]提醒:您的話費尚有欠款,請立即點擊:[惡意連結] 繳費,否則將暫停服務。」 9、[醫療機構名稱]提醒:您的檢測報告已出,請點擊:[惡意連結] 查看詳細報告。」 騙取金融帳戶(卡片)詐騙 防詐秘笈 1、 冒充銀行客服,通過電話或簡訊聯絡受害人,聲稱需要驗證卡片,要將卡片寄回。 2、 冒充銀行客服,聲稱要處理異常交易,需要提供金融卡資訊。 3、 仿冒銀行網站或APP,誘使受害人輸入金融卡資訊或登入憑證。 4、 透過社交媒體或電話等方式,與受害人建立信任關係,誘使受害人透露卡片資訊。 5、 聲稱受害人贏得獎品,並要求受害人支付一筆「保證金」或「手續費」,要求提供金融卡資料進行扣款。 6、 張貼尋找家庭代工,稱需要提供金融卡進貨。 7、 寄用不到的提款卡換取現金。 8、 宣稱健保公益基金中獎,需寄金融卡。 9、 假冒檢察官聲稱涉及洗錢,要求交付金融卡。 10、 張貼徵才廣告,要求提供金融卡及密碼。 11、 假冒行員,稱快放假或是假日沒上班,要求民眾將證件、存摺和金融卡放到火車站的置物櫃裡 12、 徵打字員廣告。 method_warn 虛擬遊戲詐騙 防詐秘笈 1、雙方約定交易遊戲帳號/遊戲裝備/點數 2、要求至遊戲交易平台網站交易,卻被網站告知帳戶出錯要求儲值才能退款 3、對方稱不明原因無法交易傳送一國際擔保平台交易連結,平台客服稱帳戶凍結,需儲值才能解凍 4、要求匯款至指定帳戶儲值 5、要求購買點數卡後拍照 內政部警政署 打詐儀錶板 地址:110055 臺北市信義區忠孝東路四段553巷5號 【Map】 詐防中心服務電話:(02)2769-6018 內政部警政署 165全民防騙網 服務電話:165
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